by cryptoblog 
Sumber : Binance Academy
TL;DR
Manajemen risiko adalah bagian penting dari investasi dan perdagangan secara bertanggung jawab. Strategi manajemen risiko dapat mengurangi keseluruhan risiko portofolio Anda dengan berbagai cara. Misalnya, Anda dapat mendiversifikasi investasi Anda, melakukan lindung nilai terhadap peristiwa keuangan, atau menerapkan perintah stop-loss dan take-profit sederhana.
pengantar
Ini adalah fakta yang terkenal bahwa investor dan pedagang ingin meminimalkan risiko. Bahkan jika toleransi risiko Anda tinggi, Anda masih akan mempertimbangkan risiko investasi Anda versus hasilnya. Namun, ada lebih banyak manajemen risiko daripada hanya memilih perdagangan atau investasi yang kurang berisiko. Perangkat strategi manajemen risiko yang komprehensif tersedia, banyak di antaranya juga cocok untuk pemula.
Apa itu manajemen risiko?
Manajemen risiko memerlukan prediksi dan identifikasi risiko keuangan yang terkait dengan investasi Anda untuk meminimalkannya. Investor kemudian menggunakan strategi manajemen risiko untuk membantu mereka mengelola risiko portofolio mereka. Langkah penting pertama adalah menilai eksposur Anda saat ini terhadap risiko dan kemudian membangun strategi dan rencana Anda di sekitarnya.
Strategi manajemen risiko
Strategi manajemen risiko adalah rencana dan tindakan strategis yang diterapkan pedagang dan investor setelah mengidentifikasi risiko investasi. Strategi ini mengurangi risiko dan dapat melibatkan berbagai aktivitas keuangan. Beberapa contohnya termasuk mengambil asuransi kerugian dan mendiversifikasi portofolio Anda di seluruh kelas aset. Selain praktik manajemen risiko aktif, penting untuk memahami perencanaan manajemen risiko umum. Ada empat strategi perencanaan umum yang dapat Anda kerjakan.
Strategi perencanaan Manajemen Risiko
Penerimaan: Memutuskan untuk mengambil risiko berinvestasi dalam aset tetapi tidak mengeluarkan uang untuk menghindarinya karena potensi kerugiannya tidak signifikan.
Transferensi: Mentransfer risiko investasi ke pihak ketiga dengan biaya tertentu.
Penghindaran: Tidak berinvestasi dalam aset dengan potensi risiko.
Pengurangan: Mengurangi konsekuensi finansial dari investasi berisiko dengan melakukan diversifikasi di seluruh portofolio Anda. Ini bisa berada dalam kelas aset yang sama atau bahkan lintas industri dan aset.
Mengapa strategi manajemen risiko penting dalam crypto?
Sudah menjadi rahasia umum bahwa crypto, sebagai kelas aset, adalah salah satu investasi berisiko tinggi yang tersedia bagi investor rata-rata. Harga telah terbukti tidak stabil, proyek dapat macet dalam semalam, dan teknologi di balik blockchain dapat menjadi tantangan bagi pendatang baru untuk memahaminya. Dengan crypto bergerak cepat, sangat penting untuk menerapkan praktik dan strategi manajemen risiko yang baik untuk mengurangi paparan Anda terhadap potensi risiko. Ini juga merupakan langkah penting untuk menjadi trader yang sukses dan bertanggung jawab.
Strategi #1: Pertimbangkan aturan 1%.
Aturan 1% adalah strategi manajemen risiko sederhana yang memerlukan tidak mempertaruhkan lebih dari 1% dari total modal Anda pada investasi atau perdagangan. Jika Anda memiliki $10.000 untuk diinvestasikan dan ingin mematuhi aturan 1%, ada beberapa cara untuk melakukannya.
Salah satunya adalah dengan membeli bitcoin (BTC) senilai $1.000 dan menetapkan pesanan stop-loss atau stop-limit untuk dijual seharga $9.900. Di sini, Anda akan memangkas kerugian sebesar 1% dari total modal investasi Anda ($100).
Anda juga dapat membeli ether (ETH) $100 tanpa menetapkan stop-loss order, karena Anda hanya akan kehilangan maksimal 1% dari total modal Anda jika harga ETH turun menjadi 0. Aturan 1% tidak memengaruhi ukuran investasi Anda, tetapi jumlah yang bersedia Anda pertaruhkan dalam investasi.
Aturan 1% sangat penting bagi pengguna crypto karena volatilitas pasar. Sangat mudah untuk menjadi serakah, dan beberapa investor mungkin memasukkan terlalu banyak ke dalam satu investasi dan bahkan menderita kerugian besar karena mengharapkan keberuntungan mereka berubah.
Strategi #2: Menetapkan poin stop-loss dan take-profit
Perintah stop-loss menetapkan harga yang telah ditentukan sebelumnya untuk suatu aset di mana posisi akan ditutup. Stop price ditetapkan di bawah harga saat ini dan, ketika dipicu, membantu melindungi dari kerugian lebih lanjut. Perintah take-profit bekerja sebaliknya, menetapkan harga di mana Anda ingin menutup posisi dan mengunci keuntungan tertentu.
Perintah stop-loss dan take-profit membantu Anda mengelola risiko dengan dua cara. Pertama, mereka dapat diatur terlebih dahulu dan akan dijalankan secara otomatis. Tidak perlu tersedia 24/7, dan pesanan prasetel Anda akan terpicu jika harga sangat fluktuatif. Ini juga memungkinkan Anda untuk menetapkan batas realistis untuk kerugian dan keuntungan yang dapat Anda ambil.
Lebih baik untuk menetapkan batasan ini terlebih dahulu daripada di saat yang panas. Meskipun mungkin aneh untuk menganggap pesanan take-profit sebagai bagian dari manajemen risiko, Anda tidak boleh lupa bahwa semakin lama Anda menunggu untuk mengambil keuntungan, semakin tinggi risiko pasar bisa jatuh lagi sambil menunggu kenaikan tambahan.
Strategi #3: Diversifikasi dan lindung nilai
Diversifikasi portofolio Anda adalah salah satu alat paling populer dan mendasar untuk mengurangi risiko investasi Anda secara keseluruhan. Portofolio yang terdiversifikasi tidak akan terlalu banyak diinvestasikan dalam aset atau kelas aset apa pun, meminimalkan risiko kerugian besar dari satu aset atau pantat tertentu
dan kelas. Misalnya, Anda dapat memegang berbagai koin dan token yang berbeda, serta menyediakan likuiditas dan pinjaman.
Hedging adalah strategi yang sedikit lebih maju untuk melindungi keuntungan atau meminimalkan kerugian dengan membeli aset lain. Biasanya, aset ini berkorelasi terbalik. Diversifikasi bisa menjadi jenis lindung nilai, tapi mungkin contoh yang paling terkenal adalah masa depan.
Kontrak berjangka memungkinkan Anda mengunci harga aset di masa mendatang. Bayangkan, misalnya, Anda yakin harga bitcoin akan jatuh, jadi Anda memutuskan untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko ini dan membuka kontrak berjangka untuk menjual BTC seharga $20.000 dalam tiga bulan. Jika harga bitcoin memang turun menjadi $15.000 tiga bulan kemudian, Anda akan mendapat untung dari posisi berjangka Anda.
Perlu diingat bahwa kontrak berjangka diselesaikan secara finansial, dan Anda tidak perlu mengirimkan koin secara fisik. Dalam hal ini, orang di sisi lain kontrak Anda akan membayar Anda $5.000 (selisih antara harga spot dan harga berjangka), dan Anda akan melakukan lindung nilai terhadap risiko jatuhnya harga bitcoin.
Seperti yang disebutkan, dunia crypto adalah dunia yang mudah berubah. Namun, masih ada peluang untuk melakukan diversifikasi dalam kelas aset ini dan menggunakan peluang lindung nilai. Diversifikasi dalam crypto jauh lebih penting daripada di pasar keuangan yang lebih tradisional dengan volatilitas yang lebih rendah.
Strategi #4: Siapkan strategi keluar
Memiliki strategi keluar adalah metode sederhana namun efektif untuk meminimalkan risiko kerugian besar. Dengan tetap berpegang pada rencana, Anda dapat mengambil untung atau memotong kerugian pada titik yang telah ditentukan sebelumnya. Seringkali, mudah untuk ingin terus maju saat menghasilkan keuntungan atau terlalu percaya pada mata uang kripto bahkan saat harga turun. Terjebak dalam hype, maksimalisme, atau komunitas perdagangan juga dapat mengaburkan pengambilan keputusan Anda.
Salah satu cara untuk berhasil menerapkan strategi keluar adalah dengan menggunakan limit order. Anda dapat mengaturnya agar terpicu secara otomatis pada harga batas Anda, apakah Anda ingin mengambil untung atau menetapkan kerugian maksimum.
Strategi #5: Lakukan Riset Anda Sendiri (DYOR)
DYOR adalah strategi pengurangan risiko integral untuk setiap investor. Di era Internet, lebih mudah untuk melakukan riset sendiri. Sebelum berinvestasi dalam token, koin, proyek, atau aset lainnya, Anda harus melakukan uji tuntas. Penting bagi Anda untuk memeriksa informasi penting tentang suatu proyek, seperti kertas putih, tokenomik, kemitraan, peta jalan, komunitas, dan dasar-dasar lainnya.
Namun, informasi yang salah menyebar dengan cepat, dan siapa pun dapat menyampaikan pendapatnya atau secara online sebagai fakta. Saat melakukan penelitian, pertimbangkan dari mana Anda mendapatkan informasi dan konteks penyajiannya. Shilling adalah hal biasa, dan proyek atau investor dapat menyebarkan berita palsu, bias, atau promosi seolah-olah itu tulus dan faktual.
Menutup pikiran
Dengan lima strategi manajemen risiko yang diuraikan, Anda akan memiliki perangkat yang efektif untuk membantu mengurangi risiko portofolio Anda. Bahkan menggunakan metode sederhana yang mencakup sebagian besar wilayah akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih bertanggung jawab. Di sisi lain, ada potensi untuk membuat rencana manajemen risiko dengan strategi yang lebih maju dan mendalam.
