Apa Itu Venus Protocol>

Sumber : Binance Academy

TL;DR

Venus Protocol adalah sistem pasar uang berbasis algoritma di BNB Chain. Ini bertujuan untuk memungkinkan pengguna meminjamkan dan meminjam cryptocurrency dengan cara yang terdesentralisasi dan aman.

Protokol ini tidak memiliki izin, jadi siapa pun dapat mulai menggunakannya dengan menghubungkan dompet kripto seperti MetaMask. Komunitas Protokol Venus memiliki dan mengontrol protokol melalui token tata kelola aslinya, XVS, yang dapat dipertaruhkan di Venus Protocol Vault untuk mendapatkan hadiah token.

pengantar
Keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah mulai menawarkan peningkatan jumlah layanan yang biasanya terkait dengan keuangan tradisional. Dengan Protokol Venus, pengguna tanpa izin dapat meminjamkan atau meminjam dari kumpulan aset, dan pemasok agunan dapat memperoleh manfaat dari dana pasif mereka.

Namun, alih-alih pemain terpusat yang menangani transaksi, protokol mengotomatiskan proses menggunakan teknologi seperti kontrak pintar.

Apa itu Protokol Venus dan bagaimana cara kerjanya?
Venus Protocol adalah pasar uang algoritmik dan protokol stablecoin sintetis. Secara tradisional, pasar uang merupakan bagian penting dari perekonomian yang berhubungan dengan kebutuhan pinjaman jangka pendek.

Sekarang, bagaimanapun, Venus membawa pinjaman dan pinjaman keuangan terdesentralisasi (DeFi) ke rantai BNB. Ini juga memungkinkan pemasok agunan untuk mencetak stablecoin sintetis (VAI) asli platform dengan posisi yang terlalu banyak menjamin.

Protokol Venus adalah cabang dari Compound dan MakerDAO. Keduanya berbasis Ethereum, dengan yang pertama adalah protokol pasar uang dan yang kedua, protokol pencetakan stablecoin. Venus mengintegrasikan fungsi-fungsi ini menjadi satu, memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan jaminan yang sama dalam satu ekosistem, apa pun fungsi yang mereka gunakan.

Anda dapat menganggap Protokol Venus sebagai lingkungan peminjaman tanpa izin. Pertama, ini memungkinkan pengguna Rantai BNB dengan cryptocurrency menganggur untuk memasok jaminan ke jaringan. Kedua, pengguna yang membutuhkan lebih banyak dapat meminjam dengan menjanjikan cryptocurrency yang dijaminkan secara berlebihan. Pemberi pinjaman kemudian menerima suku bunga majemuk tahunan, sementara peminjam membayar bunga atas pinjaman mereka masing-masing.

Suku bunga untuk pinjam meminjam diatur oleh protokol dalam kurva imbal hasil yang bervariasi berdasarkan pemanfaatan. Tarif ini otomatis sesuai dengan permintaan pasar tertentu, seperti BNB atau ETH. Namun, proses tata kelola protokol juga menetapkan tingkat suku bunga minimum dan maksimum.

Pencetakan stablecoin sintetis dilakukan menggunakan vTokens, dari jaminan yang diberikan pengguna hingga Protokol Venus. vToken mewakili agunan yang disimpan — misalnya, pengguna menerima vUSDT untuk memasok USDT, yang nantinya dapat mereka tebus untuk agunan yang mendasarinya. Pengguna juga dapat meminjam hingga 50% dari nilai jaminan yang mereka miliki pada protokol dari vToken mereka untuk mencetak VAI.

Protokol Venus menentukan suku bunga stablecoin secara berbeda dari bagaimana ia meminjamkan dan meminjam suku bunga. Suku bunga untuk pencetakan adalah tetap dan hanya proses tata kelola protokol yang diizinkan untuk menurunkan dan menaikkan suku bunga ini.

Sejarah Protokol Venus
Venus Protocol didirikan oleh tim pengembangan proyek dari penerbit kartu kredit cryptocurrency global Swipe, dengan peluncuran Venus (XVS) pada tahun 2020. Sejak awal, ini bertujuan untuk menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan DeFi di Rantai BNB dan menyediakan pengguna dengan aplikasi alternatif bebas dari masalah yang mereka alami di Ethereum.

Meskipun Swipe mendukung pengembangan Protokol Venus, tidak ada pra-tambang token XVS untuk pengembang, atau pendiri. Dengan demikian, pemegang XVS memiliki kontrol penuh atas protokol dan token.

Protokol Venus mendefinisikan ulang aturannya sesuai dengan preferensi komunitas. Misalnya, peningkatan Venus V2 termasuk hukuman likuidasi VAI yang lebih tinggi. Itu juga memperkenalkan biaya untuk pencetakan VAI dan penarikan platform, yang keduanya ditambahkan ke Venus Reserves Treasury. Selain itu, peningkatan termasuk airdrop dari Venus Reward Token (VRT) asli ke pemegang XVS saat ini sebagai hadiah.

Apa yang mungkin dilakukan pada Protokol Venus?
Protokol Venus memungkinkan pengguna untuk meminjamkan dan meminjam tanpa izin dari kumpulan aset. Pengguna juga dapat mencetak stablecoin (VAI) dengan posisi yang dijamin berlebihan dan berpartisipasi dalam tata kelola protokol.

Meminjamkan
Pengguna dapat meminjamkan dan mendapatkan hasil yang berubah pada aset yang mereka suplai. Protokol Venus membuat kumpulan cryptocurrency yang dipinjamkan ini menggunakan kontrak pintar dan secara berkala mendistribusikan vToken kepada mereka. Dengan cara ini, protokol membuka nilai yang tidak digunakan yang sudah ada di Rantai BNB tetapi tidak memiliki pasar pinjaman seperti Bitcoin dan Litecoin.

Peminjaman
Protokol Venus menggunakan sistem pinjaman dengan jaminan berlebihan yang mengharuskan peminjam untuk menjaminkan agunan sebelum meminjam. Misalnya, jika Ethereum memiliki nilai jaminan 50%, pengguna dapat meminjam hingga 50% dari nilai ETH mereka sendiri. Mereka kemudian dapat memiliki suara dalam rasio jaminan melalui proses tata kelola protokol.

Namun, menurut buku putih Protokol Venus, nilai jaminan biasanya sekitar 40% hingga 75%. kamu

Sers harus berhati-hati karena jika nilai agunan turun terlalu rendah, posisinya akan dilikuidasi.

Mencetak stablecoin
Pencetakan dan penukaran VAI stablecoin sintetis ditetapkan pada 1 USD, meskipun harganya masih dapat berfluktuasi sesuai dengan penawaran dan permintaan.

Pengguna Protokol Venus dapat mencetak stablecoin menggunakan agunan yang tersisa dari setoran vToken sebelumnya. Selain itu, siapa pun dapat mencetak stablecoin tanpa otoritas pusat dan menggunakan stablecoin yang baru dicetak untuk tujuan seperti mendapatkan hasil pada proyek DeFi lainnya.

Pemerintahan
Pengguna juga dapat mempengaruhi masa depan Protokol Venus. Protokol sepenuhnya dikendalikan oleh komunitas melalui token tata kelola XVS, yang merupakan token BEP-20 yang dapat digunakan untuk pemungutan suara.

Pengguna dapat memberikan suara pada sejumlah masalah terkait protokol, termasuk peningkatan, menambahkan token baru ke protokol, menyesuaikan suku bunga, dan memesan delegasi jadwal distribusi. Protokol Venus juga berencana untuk membangun produk yang disebut Venus Vault yang akan memungkinkan pengguna untuk mengunci token tata kelola untuk meningkatkan kemampuan anti-risiko protokol dan mendistribusikan hadiah taruhan.

Apa yang membuat Protokol Venus unik?
Venus Protocol membantu membawa layanan pinjaman keuangan umum ke protokol terdesentralisasi berbasis blockchain, meskipun ini bukan yang pertama melakukannya — ada aplikasi DeFi berbasis Ethereum dengan aset bernilai miliaran dolar yang terkunci di dalamnya.

Namun, aplikasi ini memiliki masalah, seperti biaya tinggi, kecepatan jaringan rendah, dan kurangnya cryptocurrency dari blockchain lain (mis., XRP dan Litecoin). Protokol Venus berbeda dari banyak protokol pasar uang lainnya karena memungkinkan penggunaan jaminan yang disediakan tidak hanya untuk meminjam, tetapi juga untuk mencetak stablecoin.

Selain itu, pengguna dapat memperoleh hasil dari token yang dicetak, berbeda dengan protokol lain yang mengunci token tersebut dalam kontrak pintar, tanpa manfaat dari aset dasar. Protokol Venus menghilangkan kebutuhan untuk menghapus aset sendiri dari pasar uang untuk mencetak stablecoin.

Tidak seperti banyak stablecoin terkemuka, stablecoin sintetis Venus Protocol tidak didukung oleh aset keuangan tradisional atau fiat tetapi oleh sekeranjang cryptocurrency lainnya. Selain itu, BNB Chain membuat transaksi cepat dan berbiaya rendah sambil menyediakan jaringan token dan likuiditas yang dibungkus.

Menutup pikiran
Protokol Venus menggabungkan pasar uang dan pembuatan stablecoin dalam protokol yang sama, yang dapat menguntungkan ekosistem kripto dengan membuka kunci agunan. Selain itu, kecepatan BNB Chain dan biaya transaksi yang rendah membuka produk keuangan ini bagi siapa saja yang memiliki dompet cryptocurrency. Sekarang, orang-orang di seluruh dunia dapat meminjam, mendapatkan bunga, dan menyediakan jaminan, serta stablecoin mint sesuai permintaan.